我们是谁？
我们致力于普及个人和家庭全盘财务规划的知识与理念，包括投资与风险控制、税务规划、教育基金准备和最大化大学助学金申请、退休规划、人寿医疗和长期护理保险、资产保护等等。集金融教育、金融服务以及培养金融服务与创业人才于一体，在帮助个人和家庭建立完善的财务体系的同时，也给大家提供一个灵活完善的兼职甚至全职的创业平台。
我们是一群由爱学习、爱分享、爱实践，有全牌（保险和投资）执照以及注册税务师Enrolled Agent(EA)执照持有人组成的团队。我们的背景各不相同，但是都在一直学习成长，希望有缘也能跟您一路相伴，抱团取暖！
我们做什么？（您的选项）
1. 财商教育
A. 形式
- 每周多次线上线下培训
- 1对1讲解培训
- 方便灵活的网站学习资源
- 产品公司培训
- 各种中大型活动交流培训
B. 内容
- 投资的基本知识：债券、股票、基金、通胀、利息调控等
- 投资风险及控制
- 退休规划一：Pension, 社会保障金(Social Security)，401(k), 403(b), IRA, Roth IRA, Sep IRA, SIMPLE IRA, Solo K, 年金(Annuity)等
- 退休规划二：年金基础，指数年金、浮动年金、RILA
- 税务规划与报税，收入税、投资税、赠与税和遗产税等
- 美国人寿保险5大种类的详细介绍，及与香港、大陆保险的比较
- 指数险、投资险和分红险的区别
- 长期护理的不同准备方式
- 医疗保险, Medicare, Medicaid
- 教育基金准备和最大化大学助学金申请
- 房地产及其投资，房屋贷款
- 遗产规划，遗嘱、信托
- 家庭财务全盘规划与搭建
- 财务规划师是做什么的
2. 财务规划
我们是连接客户(个人家庭或者各类公司)的各种财务需求与不同金融公司不同解决方案的独立经纪平台，代表客户的利益，可以货比三家！
3. 金融服务行业从业
A. 方式与支持
- 可从学习和兼职开始，灵活且没有业务硬性要求与压力
- 有经验的理财师传帮带
- 各种学习资源与产品公司支持
- 专人辅导考执照
- 轻资产创业
- Ownership
B. 软实力提升培训内容
- 公众演讲
- 沟通技巧：说话和倾听的艺术、非暴力(有效)沟通
- 如何表扬和激励
- 如何识人用人，与他人建立连接和信任
- 如何做好时间管理
- 如何有效开拓市场
- 企业家思维
- 如何利用系统来帮你运转和扩大生意
- 如何提升领导力
- 如何打造好的企业文化
- 了解不同的商业模式和分配制度
我们的优势
1. 综合规划
金融行业有很多分支，传统的金融服务从业人员，基本都在自己的一个领域里做服务，不能做到全盘规划，比如：
- 做投资的主要就关注回报率，但是不去管税务尤其是投资税务的影响，也不了解保险；
- 很多做教育基金的，他们会告诉你需要准备多少钱，最后的结果就是买个529账户，可是他们不太明白助学金以及怎么样去争取到更多的助学金；
- 很多税务师报了一辈子的税，他们专精的主要是历史的收入税，但是对将来尤其是退休后的税务规划并不了解；
- 很多保险经纪主要关注家庭保护和人寿保险的死亡赔偿，但是他们不太了解怎么用保险这种工具去真正积累财富，去做财富传承，去做税务优化。等等
但是要把一个家庭的财务规划真正做好，需要把所有这些分支综合起来考虑！
2. 独立平台
我们是独立经纪平台，代理100多家大型金融公司的产品，所以我们代表的是客户的利益，可以做到货比三家，综合规划！
3. 透明
我们的理念是授人与鱼不如授人与渔，我们希望大家不仅知其然，更能知其所以然。所以我们通过各种途径进行财商教育，如果有兴趣，我们还提供各种支持鼓励大家从事这个行业！